Parlament Europejski przyjął pakiet przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), obejmujący szóstą dyrektywę w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Zawiera ona przepis wprowadzający ograniczenie płatności gotówkowych, których górny limit ustalono na 10.000 euro dla wszystkich krajów UE. Ma on mieć zastosowanie do transakcji pomiędzy przedsiębiorcami, jak i pomiędzy konsumentem i przedsiębiorcą. Natomiast nie znajdzie zastosowania w rozliczeniach pomiędzy osobami prywatnymi w kontekście nieprofesjonalnym. Jednocześnie państwa członkowskie będą mogły ustanowić niższy limit.
Przepisy muszą jeszcze zostać formalnie przyjęte przez Radę, a następnie zostaną opublikowane w Dzienniku Urzędowym UE.
Aktualnie w Polsce, zgodnie z przepisami art. 19 Prawa przedsiębiorców, dokonywanie lub przyjmowanie płatności związanych z wykonywaną działalnością gospodarczą następuje za pośrednictwem rachunku płatniczego przedsiębiorcy w każdym przypadku, gdy:
Warto wspomnieć, że z początkiem 2024 r. na mocy tzw. Polskiego Ładu limit ten miał zostać obniżony do 8.000 zł. Miał być też wprowadzony limit dla konsumentów. Mieli oni zostać zobowiązani do dokonywania płatności za pośrednictwem rachunku płatniczego, jeżeli jednorazowa wartość transakcji z przedsiębiorcą, bez względu na liczbę wynikających z niej płatności, przekraczałaby 20.000 zł lub równowartość tej kwoty. Ostatecznie regulacje te nie weszły w życie.
Rozwiązania unijne zostały pozytywnie ocenione przez resort finansów. Minister Finansów w odpowiedzi na interpelację poselską nr 1413 stwierdził, że: "(...) W aktualnej niestabilnej sytuacji zwiększonych zagrożeń w sferze bezpieczeństwa, Rząd RP uznaje za zasadne wzmocnienie i ujednolicenie ram prawnych UE w obszarze zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu jako rozwiązanie dające szansę na likwidację istniejących luk i uszczelnienie aktualnych regulacji, a co za tym idzie, utrudniające działalność przestępczą w tym obszarze". Wskazał również, że będą przeprowadzone analizy, które pozwolą podjąć decyzję, czy w Polsce zostanie wprowadzony limit unijny czy zostanie on obniżony.
| ||||||||||||
|
||||||||||||
